新手必看！ImToken钱包玩转DeFi真的能轻松赚到钱吗？

导读： 昨天有个朋友问我，说自己刚在ImToken里放了几百个USDT，听说参加流动性挖矿能赚到年化100%的收益，问我现在进去还来不来得及，我当时挺惊讶的——从他问问题的语气来看,他对DeFi的风险可能完全没概念，说实话，如果你是刚接触加密货币不久，第一次听说“放币赚收益”这个玩法，我建议你先别急着把所有...

昨天有个朋友问我，说自己刚在ImToken里放了几百个USDT，听说参加流动性挖矿能赚到年化100%的收益，问我现在进去还来不来得及，我当时挺惊讶的——从他问问题的语气来看,他对DeFi的风险可能完全没概念。

说实话，如果你是刚接触加密货币不久，第一次听说“放币赚收益”这个玩法，我建议你先别急着把所有资金往里扔，这篇文章，我以一个普通ImToken用户的视角，聊聊我在DeFi池子里摸爬滚打一年多的真实体会，踩过的坑、赚到的钱、还有那些你可能完全没意识到的风险点。

我是怎么从一个小白变成“老韭菜”的

记得第一次用ImToken钱包里的DApp浏览器点开Uniswap的时候，我整个人是懵的，满屏的英文界面，一堆看不懂的参数，什么“滑点容差”“流动性池”“无常损失”，每个词都认识,但凑在一起完全不知道在说什么。

当时我特别怂，就先拿了50U去一个稳定币池子试水，DAI-USDC这种池子，年化收益看着不高，大概10%-15%的样子，但胜在风险相对可控，结果运气还不错,一个月下来确实赚了差不多100多块人民币。

就是这点甜头，让我觉得自己“悟到了”，然后我就开始飘了，把攒了一年的闲钱——大概两万块钱左右，全扔进了一个叫“MoonFarm”的新项目里，名字就很月亮嘛，我当时想这项目肯定要飞，APY给我标了个998%,我看到这个数字的时候眼睛都直了。

那个让我亏到睡不着觉的夜晚

MoonFarm的头三天，我很勤劳地每天去收一次收益，看着钱包里的代币越来越多，感觉自己离财富自由只剩下半个月了，我还特意算了一笔账：如果按998%的年化算,我这2万块钱一年能变成20万。

然后第四天，早上起来打开ImToken一看，Pool里面那个币的价格直接跌了97%，我不是夸张，是真的跌了97%，那个池子里的流动性几乎在一夜之间被抽干了,我根本没办法把币换回来。

电话响了，我记得很清楚，是凌晨三点多，我躺在床上翻来覆去想不通：明明前两天还在涨，怎么突然就没了？现在回想起来，那根本就是一个典型的“土狗项目”——代码开源但没人审计、合约权限没放弃、开发团队匿名、池子里大部分流动性都是他们自己的，从项目方“吸”够了价值之后，直接跑路,我这种小散户连汤都喝不到。

那两万块钱我攒了整整一年，那个月我都不敢看自己的ImToken余额,一打开就想把手机摔了。

现在的我学会了什么

吃亏之后，我开始认真研究DeFi到底是怎么运作的，而不是像之前一样只看收益数字就一头扎进去，今天就借这个机会，把我觉得最有用的经验分享给你,别跟我当初一样走这么多弯路。

先去了解什么是“无常损失”

这个是所有做DeFi的人必须搞懂的第一个概念，很多人光看到APY高就冲进去了，根本不知道如果币价大幅波动,你最后取出来的本金可能比存进去还要少。

举个例子：你在Uniswap里面存了ETH和USDC各一半，ETH突然暴涨一倍，那么套利者就会来把你的ETH买走，换成USDC留在池子里，当你去赎回的时候，池子里的ETH数量少了，USDC数量多了，跟你在外面直接持有ETH比，你其实损失了一部分涨幅，这个就叫“无常损失”。

搞懂这个之后，我再也不碰那些波动大的币种池子了，现在我的大部分资金，都老老实实放在稳定币池子里，或者那些经过时间验证的大项目里,比如Aave和Compound的借贷市场。

少碰那些动辄几百APY的项目

如果一个项目的年化收益超过了50%，你就要问自己一个问题：“这个收益从哪里来？”是交易费、借贷利息,还是单纯的新币挖矿奖励？

如果是新币挖矿奖励，那本质上就是项目方在印钱给你，印的钱总得有别人接盘才能变现，你想想，谁会来接你的盘？大概率是后来的新韭菜,或者你根本就不想成为最后接盘的那个人。

我自己现在设了个底线：稳定币池子超过20%的不碰，非稳定币超过80%的不碰，虽然跑不赢那些天天冲冲冲的玩家，但至少我的本金还在,每天晚上睡觉还算踏实。

学会用ImToken的安全工具

ImToken钱包里有几个功能我是每次操作前必看的：

• 合约安全检测：在DApp浏览器里点“验证合约”之前,我绝对不授权。
• 授权管理：每次用完一个DApp，我都会去“授权管理”里把额度清空,很多黑客攻击都是利用了用户之前留下的大额授权。
• 地址白名单：虽然麻烦一点，但我把所有常用地址都加进了白名单，转账的时候多一步确认,心里反而更踏实。

分散存放资金

我现在会把自己的资产分成三份：

• 一份放在冷钱包里，完全不动,当长期储蓄。
• 一份放在ImToken的Staking功能里,质押ETH或者稳定币赚点基础收益。
• 最后一份才是真正拿去玩DeFi的，金额控制在整体资产的不超过20%。

而且我会把这20%再分散到三到四个不同的协议里，绝不重仓一个池子，从MoonFarm的事情之后，我对“把所有鸡蛋放在一个篮子里”这件事有心理阴影。

你现在该怎么做

如果你真的是刚入坑，我建议你先不要着急投钱，花一个星期时间，先在ImToken里安装一些主流DApp——比如Uniswap、Aave、PancakeSwap这些，把界面点一点，读一读白皮书，看看别人是怎么操作的，想投入的金额先放着别动,等真的搞懂了再入场也不迟。

或者实在忍不住，拿100块钱去试试水，亏了就当交学费,总比像我一样一上来就亏两万强。

DeFi确实给了普通人也参与金融的机会，这是它很吸引人的地方，但它不是印钞机，更不是天上掉馅饼，每一个高收益的背后，对应的都是你承担的不对称风险，如果你能把本金保住，在这个市场里慢慢赚，你其实已经赢了90%的人。

我亏完那两万之后的现在，每个月的DeFi收益其实也就几百块钱，但至少它是正数，比起那些天天追高、天天被割的人，我觉得自己终于走对了方向，希望这篇文章能让你少走一些弯路,别重蹈我的覆辙。